《大家说法》关注《电信网络诈骗犯罪》

昭通广播电视台新闻综合广播《大家说法》---关注《电信网络诈骗犯罪》

播出时间：2023年2月1７日（周五）

地点：昭通新闻综合广播

主持人：安然

嘉宾：昭通市公安局刑侦支队一大队副大队长张世宇

节目监制:王志红

节目编审:王安任

左 主持人：安然

右 嘉宾：昭通市公安局刑侦支队一大队副大队长张世宇

电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用电信网络技术手段，通过远程、非接触等方式诈骗公私财物的行为。诈骗分子利用社交软件和通联工具，伪造冒充各种身份，编造各种理由欺骗恐吓受害人，达到骗取钱财的目的。受害人一旦接收到精心伪装的诈骗电话或信息，稍有不慎便会在各种复杂心理因素的支配下试探着去尝试，而骗子则编出种种看似合乎情理的要求，让受害人一次次心甘情愿的拿出自己的钱财，最终落入骗子精心设计的骗局中。

高发的电信网络诈骗案件主要有以下几类:网上贷款诈骗、网上购物退款、网上兼职刷单、冒充好友、网络交友诱导赌博投资（杀猪盘）、冒充公检法等。

2022年，全市共立电信网络诈骗犯罪案件1637起，造成经济损失近5865万元。全市各级公安机关经过不懈的努力，破电信网络诈骗案854起，抓获犯罪嫌疑人1339人，破获“跑分”案件226起，扣押银行卡877张。但是由于诈骗分子大多躲藏国外，利用网络的虚拟性隐藏真实身份，不断更新诈骗手段和方式逃避打击，给公安机关侦查破案带来诸多的困难和挑战。

所谓“跑分”就是用银行卡或微信、支付宝的收款码为他人进行代收款，赚取佣金的行为。在操作过程中，跑分平台要求参与人员向平台充值一定的保证金换取相应积分，当然这个积分对应的金额要大于收款的金额，每收到一笔代收款，其账户积分就相应被扣减，跑分行为没有真实的交易，实际上是有组织的欺诈交易，本质上是帮助网络犯罪、网络赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者要承担刑事责任。

案例一：

2022年7月13日，中国银行昭阳支行按照警银协作机制的要求向昭阳区公安分局反诈中心报送线索显示，“某物业服务有限公司”两个月内频繁以发放工资的名义连续开办银行个人账户11个，已有多个银行账户因涉及诈骗案件被冻结，同时存在交易流水异常的情况。收到线索后，昭阳分局立即组成工作专班，在市局刑侦支队和中国银行昭阳支行的大力支持下，对案件情况进行综合研判。经过专案组不懈努力，最终查清了一个以张某伟为首，组织多人帮助转移诈骗资金的犯罪团伙。

经调查查明：2022年6月3日至6月17日期间，犯罪嫌疑人张某伟经其妹夫许某丰介绍，在昭阳区主动与湖南人杨某、罗某进行联系，张某伟负责收集银行卡，为杨某、罗某转移涉诈资金以获得非法收益。张某伟利用其妻子李某梅担任昭阳区某居住小区物业公司出纳的便利，收集了“物业公司”员工戈某、贺某等14人的银行卡，并陆续将收集的14张银行卡分次交给杨某、罗某用于一级卡主陈某、沈某、张某涉诈资金转入，再由张某丽、张某伟将涉诈资金取现后交给杨某、罗某。两个月内张某伟、张某丽在昭阳区共计接收并取现42万涉诈资金，非法获利6700元，该团伙转移涉诈资金达1165万元，涉及全国各地电信网络诈骗案件67件。

目前，犯罪嫌疑人已被依法移送昭阳区人民检察院审查起诉。

随着支付服务方式不断丰富，具有支付功能的账户形式也是十分多样，如银行卡、手机银行、支付宝、微信支付等，这些账户需要个人实名注册，在账户注册或使用过程中会涉及到大量的个人敏感信息。如果不小心泄露或者买卖、出租、出借账户，不仅会损失钱财，一旦被犯罪分子利用还会违法，会给个人信用带来严重影响。“跑分”分为两种，一种是“网络跑分”，一种是“线下跑分”。“网络跑分”是指诈骗分子通过自建“网络跑分”平台，通过QQ、群、微信群、论坛发帖、传播参与“网络跑分”项目链接。“线下跑分”是指在一些人员密集场所用话术把“网络跑分”包装成一个门槛低、来钱快的网赚项目，从而吸引贪图利益、风险意识淡薄的人成为代理人，欺骗诱导其买卖、出租、出借个人银行卡、微信或支付宝收款码。这些代理人向平台缴纳一定的押金，然后用自己的网络收款码为平台代理收钱，还能抽取一定比例的佣金。被骗者不断用自己的网络止付收款码替网络跑分平台代收款赚取佣金，被骗者沾沾自喜做着发财梦的时候，殊不知自己的收款码是在帮助诈骗团伙洗钱，自己也成了协助洗钱者，成了违法犯罪的帮凶。

在此，警方提醒广大市民朋友：1、不买卖、出租、出借任何形式的个人金融账户，包括银行卡、网上银行、手机银行、“云闪付”二维码、支付宝、微信支付二维码等各类具有收款、付款转账功能的实名账户。2、不要随意将自己的付款码暴露在公共场所，不要随意接受他人的扫码请求，以免个人信息被泄露，或被他人扫码扣款。3、不要随意打开可疑网站、下载可疑APP，以防止恶意病毒陷阱，导致个人信息被窃取。4、可以对个人银行账户或支付账户适当设置交易限额，谨慎开通小额免密支付业务。

案例二：

王女士（34岁、离异、某单位职工）2022年9月10日，通过百合网认识了一个叫“李东”的人，互相添加了QQ就开始QQ聊天，“李东”嘘寒问暖对王女士关怀备至，“李东”的出现抚平了王女士离婚留下的心理创伤，王女士对“李东”编织的美丽谎言深信不疑，在“李东”的花言巧语诱导下王女士开始通过网络平台买钻石进行投资理财，经过多次投资，最终王女士被骗47万元。

网络投资理财诈骗分为主动型和被动型两种，所谓的主动型就是当事人为谋求不劳而获的一夜暴富自己寻找赌博网站、投资网站进行赌博、投资被骗的情况。所谓的被动型就是当事人思想单纯、交友不慎被骗子以“爱情”之名设计圈套诈骗的情况。

网络交友成为了人们交友、婚恋的新方式，网络这层神秘面纱，给交友带来前所未有的新鲜感。然而看不见摸不着的网络，也给了骗子可趁之机，受害人遇到的最常见套路便是：我对你敞开心扉，你却磨刀霍霍……

网络投资、赌博类诈骗的共同特点是：前期先返还小额利润，降低受害者的戒备心理，等受害者逐步加大投资后，再不断设置“提现、返款困难”，最后关闭平台，将受害者拉黑。

网络交友诱导投资理财诈骗的套路：

1、骗子通过微信、QQ、婚恋网站等社交软件寻找“猎物”，和受害人成为好友,在网聊中慢慢取得受害人信任；2、骗子在聊天中会想尽一切办法与受害人拉近距离，迅速确立恋爱关系或者好友关系，逐渐将聊天话题转到投资赚钱上，诱导受害人进行投资、赌博，前期会让先让受害人获得一定收益，待受害人建立起“投资雄心”后，继续设套诱骗投入更多资金；3、当发现受害人没有钱继续投资后，骗子迅速收网，将投资平台、赌博网站关停，同时“拉黑”受害人，切断一切联络方式。

要如何防范和及时止损：

1、网络交友慎之又慎，不轻易添加陌生人为好友，多方核实对方真实身份后才可以添加。

2、遇到“极热情、短期交往就要求确立情侣关系”的陌生人，要提高警惕，这类人基本上可以断定是骗子。

3、提防那些“身世曲折的白富美、高富帅”之类的典型异性网友，这几类网友往往是善演“感情戏”的骗子，当这类网友以“突发意外”为由，向你寻求金钱支持，或者以“投资理财”为由，指引你到某平台投资时，千万不要轻信。

4、与陌生人来往，不要涉及金钱，那些让你掏钱资助或者让你出钱投资的网友，都是骗子。

5、及时止损，不要带着“扳本”的赌徒心理，当你发现不小心误入“杀猪盘”时，不要再投入一分钱。

案例三：

2023年2月11日，水富市公安局刑侦大队在工作中获悉：有四、五个在某小区租房的年轻人，近几日频繁到打印店用自带的U盘打印含有名字、身份证号码、电话号码的纸张，形迹可疑。侦查员立即对该异常情况开展调查发现是一个实施电信网络诈骗的犯罪团伙，2月14日早上9点钟，水富市公安局刑侦大队迅速出击，在水富某居民小区抓获陈某聪、赵某龙等6名犯罪嫌疑人，查获电脑一台、手机18部、路由器6个等涉案工具。经查，该诈骗窝点由郑某租取房屋组织搭建，自今年1月以来，郑某以包吃住、底薪4000加提成的条件邀约陈某聪等人聚合在一起，用郑某从非法渠道获取的快递单号上的个人信息，冒充电商客服搞优惠活动有礼品赠送为由实施诈骗。

在此，公安机关有两点注意事项要提醒广大人民群众：1、出租房屋时要清楚承租人租房的用途，一旦发现违法犯罪情况要立即报告公安机关。2、在找工作时，不要盲目相信宣传的优厚条件，尤其是不能相信高薪招聘到国外工作的虚假宣传。

案例四：

2022年7月28日13时07分，大关县公安局翠华派出所接到某农牧集团股份有限公司职工陈某电话报警，称其在大关县翠华镇某农牧集团股份有限公司上班时，有人在他们公司QQ工作群里假冒公司领导，以购车的名义要求转账、汇款，诈骗了公司50万元人民币。接警后，翠华派出所民警立即立即开展受理案件工作，鉴于案情重大派出所迅速将案情报告县公安局领导。

县局领导获悉案情后高度重视，立即组织刑侦大队、反诈中心、翠华派出所成立专案组开展工作，迅速将涉案账户进行紧急止付成功拦截涉案资金37.5万元。专案组在市公安局刑侦支队的大力支持下对涉案信息流、资金流开展深入研判，快速锁定王某民（男，汉族，31岁，山西省乡宁县人）、史某荣（男，汉族，23岁，云南省丽江市永胜县人）等人有重大作案嫌疑。案发第二天，公安民警在大理、北京市分别将史某荣、王某民抓获，经审讯，二人对实施诈骗的违法犯罪事实供认不讳。随后，专案组通过进一步工作，于2022年8月在贵州省抓获提供支付工具帮助实施诈骗的周某、戚某华、戚某宝三人。2022年9月，大关县公安局将追回的被骗资金37.5万元返还给某农牧集团股份有限公司。

那非法开办贩卖手机卡、银行卡对个人有哪些影响？

买卖、出租、出借电话卡、银行卡对个人带来的两大危害后果：

一是进行惩戒，纳入金融信用基础数据库管理，将违法违规行为记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，不得为相关个人新开账户。相关个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银和手机银行转账，不能刷卡购物，不能在常用网站上快捷支付购物、购票，同时也不能使用云闪付、微信、支付宝扫码付款或收发红包等功能。

二是涉嫌犯罪，非法买卖、出租、出借电话卡、银行卡，除受到上述惩戒外，还可能触犯《中华人民共和国刑法》，构成帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。

在此，公安机关提醒广大市民，一方面要加强自我保护，增强防范意识，时刻牢记：未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实。另一方面，要增强法律意识，出租、出借、出售自己的银行卡、电话卡、对公账户、第三方支付账户是违法行为，会受到法律的追究和惩治。

提高识骗防骗能力是防范电信网络诈骗案件发生的关键，如今科技高度发展，骗子的反侦查意识逐渐加强，诈骗手段持续更新，基础电信运营商和各商业银行更应该积极部署，强化防范机制，多举措保障信息安全，不断加强源头管控和重点问题治理，从根本上遏制电信网络新型违法犯罪发展蔓延势头。

来源｜安然整理

审核｜杨宇航

编辑｜高 朝

实习编辑｜张娅

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